AML/KYC Политика

1. Общие положения 1.1. Настоящая Политика разработана в целях предотвращения использования услуг ООО «Клеар-Декс Агент» (далее — «Компания») для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и иных противоправных действий. 1.2. Компания осуществляет деятельность в рамках агентской модели и действует по поручению физических лиц (Принципалов), организуя приобретение цифровых активов у поставщиков ликвидности. 1.3. Компания не является обменным сервисом, не осуществляет продажу цифровых активов от своего имени и не ведёт торговую деятельность. 2. Основные принципы AML/KYC Компания придерживается следующих принципов: - идентификация и верификация клиентов (KYC) - оценка и управление рисками (risk-based approach) - мониторинг операций - выявление подозрительной активности - соблюдение требований законодательства 3. Процедура KYC (идентификация клиентов) 3.1. До начала оказания услуг Компания вправе запросить: - ФИО - дату рождения - гражданство - документ, удостоверяющий личность - селфи или видео-верификацию - подтверждение адреса (при необходимости) 3.2. Компания вправе применять упрощённую или усиленную идентификацию в зависимости от уровня риска клиента. 3.3. Компания может отказать в обслуживании при непредоставлении необходимых данных. 4. Риск-ориентированный подход 4.1. Клиенты классифицируются по уровням риска: - низкий - средний - высокий 4.2. При оценке учитываются: - страна проживания - источник средств - поведение клиента - объём и частота операций 4.3. Для клиентов высокого риска применяется усиленная проверка (EDD). 5. Мониторинг операций 5.1. Компания осуществляет постоянный мониторинг операций клиентов. 5.2. Особое внимание уделяется: - нетипичным операциям - крупным транзакциям - частым операциям без экономического смысла - операциям с повышенным риском 6. Подозрительные операции 6.1. Подозрительными могут быть признаны операции: - не имеющие очевидной экономической цели - направленные на сокрытие источника средств - связанные с санкционными или рискованными юрисдикциями 6.2. В таких случаях Компания вправе: - приостановить выполнение операции - запросить дополнительные документы - отказать в обслуживании 7. Санкционные списки 7.1. Компания осуществляет проверку клиентов по: - международным санкционным спискам - спискам PEP (политически значимые лица) - спискам повышенного риска 7.2. При совпадениях применяется усиленная проверка или отказ. 8. Источник средств (Source of Funds) 8.1. Компания вправе запрашивать подтверждение происхождения средств: - справки о доходах - банковские выписки - иные документы 8.2. При невозможности подтвердить источник средств обслуживание может быть прекращено. 9. Передача информации 9.1. Компания вправе передавать информацию: - банкам и платёжным системам - поставщикам ликвидности (в необходимом объёме) - государственным органам при наличии законных оснований 10. Хранение данных 10.1. Данные клиентов хранятся: в течение срока сотрудничества и не менее срока, установленного законодательством 11. Обучение сотрудников 11.1. Сотрудники проходят регулярное обучение по AML/KYC. 11.2. Компания обеспечивает контроль соблюдения процедур. 12. Ответственность 12.1. Компания и сотрудники несут ответственность за соблюдение настоящей Политики. 13. Заключительные положения 13.1. Компания вправе вносить изменения в Политику. 13.2. Политика применяется ко всем клиентам и операциям.